Welche der folgenden Aussagen zu den 40 Empfehlungen und/oder 11 unmittelbaren Ergebnissen der Financial Action Task Force (FATF) von 2012 ist richtig?

• A. Die 40 Empfehlungen wurden nicht aktualisiert, um die Auswirkungen neuer Technologien widerzuspiegeln
• B. Jede Gerichtsbarkeit kann sich an die FATF wenden, um privaten Zugang zu den Auslegungshinweisen zu den 40 Empfehlungen zu erhalten.
• C. Der Eckpfeiler der 40 Empfehlungen ist die Annahme eines risikobasierten Ansatzes durch jede Gerichtsbarkeit
• D. Bei den 11 unmittelbaren Ergebnissen handelt es sich um Empfehlungen speziell für Hochrisikoländer, die einer verstärkten Überwachung bedürfen.

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welche der folgenden Banken gilt im Sinne des USA PATRIOT Act als Briefkastenbank?

• A. Eine in einer Offshore-Gerichtsbarkeit eingetragene Bank ohne physische Präsenz oder Mitarbeiter.
• B. Eine von einer ausländischen Holdinggesellschaft geführte Bank mit Niederlassungen und Personal in einer Offshore-Gerichtsbarkeit.
• C. Eine lokale Bank mit Niederlassungen in einem nicht kooperativen Rechtsraum, die nur einer minimalen regulatorischen Aufsicht unterliegt.
• D. Eine in den USA tätige Internetbank, die weltweit Dienstleistungen anbietet.

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welche Maßnahmen sind am wirksamsten, um das Risikobereitschaftsbewusstsein in einer Organisation zu stärken, nachdem eine Risikobereitschaftserklärung (Risk Appetite Statement, RAS) erstellt und ein Rahmenwerk für die Risikobereitschaft entworfen wurde?
(Wählen Sie drei aus.)

• A. Integrieren Sie die Nichtübereinstimmung mit der Risikobereitschaft in die internen Berichtsverfahren.
• B. Schulen Sie alle Manager, damit sie die Bedeutung und die Vorteile einer „guten“ Risikobereitschaft verstehen.
• C. Beschreiben Sie Risikokontrollen für Geschäftskollegen.
• D. Integrieren Sie die Risikobereitschaft in alltägliche Prozesse und die Unternehmensführung.
• E. Schulen Sie Ihre Mitarbeiter, damit sie verstehen, welche Rolle die Risikobereitschaft und ihre Grenzen für die sichere Geschäftsführung spielen.

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welche der folgenden Aktivitäten, die bei einem Finanzinstitut durchgeführt werden, ist das stärkste Beispiel für die Umgehung von Meldeschwellen?

• A. Durchführung von Transaktionen per Scheck oder anderen Zahlungsinstrumenten.
• B. Kleine Bareinzahlungen im Laufe einer Woche.
• C. Durchführung kleiner Bargeldtransaktionen an mehreren Standorten am selben Tag.
• D. Einrichten eines Privat- und eines Geschäftskontos und Einzahlen von Bargeld auf beide.

Der neue Compliance-Beauftragte hat das Schulungsprogramm der Bank zur Bekämpfung der Geldwäsche überprüft. Das Programm besteht aus einer Online-Schulung für alle neuen Mitarbeiter innerhalb von 30 Tagen nach dem Einstellungsdatum und einer jährlichen Auffrischungsschulung für alle Mitarbeiter. Darüber hinaus gibt es spezielle Schulungen für Bereiche, die sich mit Produkten und Kunden mit höherem Risiko befassen.
Im letzten Jahr wurden keine regulatorischen Änderungen vorgenommen und keine neuen Produkte oder Dienstleistungen eingeführt. Der Compliance-Beauftragte möchte dem Verwaltungsrat vorschlagen, dass die jährliche Auffrischungsschulung noch aktuell ist und allen Mitarbeitern unverändert angeboten werden kann.
Welche zwei kritischen Informationen könnten bei diesem Ansatz übersehen werden? (Wähle zwei.)

• A. Links zu Durchsetzungsmaßnahmen, die Verstöße gegen andere Finanzinstitute identifizieren
• B. Alle neuen Trends, Entwicklungen oder Risiken
• C. Änderungen an internen Richtlinien, Verfahren und Prozessen
• D. Ergebnisse der Risikobewertung des Vorjahres